RESUMEN
EL NUEVO DIARIO, SANTO DOMINGO.- La prevención del lavado de activos está experimentando una transformación sin precedentes. En un entorno donde las transacciones digitales, las nuevas plataformas financieras y los activos virtuales multiplican la velocidad y complejidad del riesgo, la inteligencia artificial (IA) se consolida como una herramienta indispensable para fortalecer los mecanismos de cumplimiento. Lejos de desplazar el criterio humano, la IA lo amplifica, permitiendo identificar patrones que antes permanecían invisibles.
La IA como motor de precisión en el cumplimiento
La legislación dominicana en materia de prevención —desde la Ley núm. 155-17, hasta las directrices de la Unidad de Análisis Financiero — ha fortalecido la arquitectura de cumplimiento. Pero la creciente digitalización exige herramientas adicionales capaces de procesar información que supera el alcance humano.
En este contexto, la IA aporta una capacidad determinante: transformar grandes volúmenes de datos en conocimiento accionable.
“La IA no sustituye la prudencia jurídica: la potencia. Permite ver conexiones que el ojo humano pasaría por alto y anticipar riesgos antes de que se conviertan en una amenaza real”, señala Guillermo Estrella Ramia, socio gerente de Estrella & Tupete, Abogados.
KYC y análisis predictivo: el nuevo triángulo del control
La automatización de procesos KYC ( Know Your Customer ) mediante IA permite identificar anomalías con una precisión superior a la revisión manual.
- correlaciona datos dispersos para revelar patrones inusuales,
- detecta beneficiarios finales escondidos tras estructuras complejas,
- y mejora la calidad de las alertas reduciendo falsos positivos.
La anticipación: el aporte más valioso de la IA
La IA no solo identifica riesgos; predice su evolución. Permite anticipar comportamientos sospechosos basados en patrones históricos, uso de canales digitales y combinaciones de productos financieros.
“Pasamos de reaccionar ante un riesgo a visualizarlo en su etapa inicial. Esa es la gran diferencia”, afirma Estrella Ramia.
Gobernanza, ética y supervisión: donde el abogado marca la diferencia
La implementación de IA exige marcos de gobernanza sólidos que aseguren transparencia algorítmica, proporcionalidad y respeto a la privacidad. Aquí, el rol del abogado se vuelve determinante: asegurar que la tecnología opere dentro de los límites éticos y legales.
Cuando se integra correctamente, la IA no solo fortalece la diligencia debida, sino que impulsa un ecosistema financiero más confiable y sostenible.
