RESUMEN
EL NUEVO DIARIO, SANTO DOMINGO.- El especialista en lavado de activos, José Patín, resaltó este sábado la importancia de la formalidad de transmitir las informaciones requeridas en ese sentido a la superintendencia de seguros.
Asimismo, Patín, dijo que él está sometiendo una resolución a través de la Superintendencia de Seguros para que el fraude de seguro sea un delito precedente de la ley de lavado de activos.
En ese sentido, consideró que si se tienes toda la información de las aseguradoras se debe velar porqué que no haya personas desaprensivas que utilicen estos medios para cometer fechorías y obtener dinero de una forma ilícita.
Las declaraciones de José Patín fueron realizadas al participar en el programa «60 Minutos de Seguros», transmitido a través de la plataforma digital El Nuevo Diario TV.
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“El sujeto obligado como dealer de vehículo debe realizar la diligencia para investigar de que el comprador cuenta con los requisitos y que ese dinero no es proveniente de lavado de activos”, insistió.
Indicó que muchas de esas personas viven en el extranjero, lo que le da la fortaleza para mostrar la procedencia de su dinero, aunque cree que el vendedor debe de verificar mediante la IRSS y pedir la traducción para determinar que esa persona no está realizando lavado de activo.
En caso de los vehículos
De su lado, el comunicador Félix Correa, manifestó que todas las pólizas tienen un deducible, en el caso de los vehículos es de un 1 %, tras significar cada vez que se solicita un préstamo el seguro incluye un deducible.
Expresó que hay algunas pólizas que son creativas, tomando en cuenta el riesgo de las marca del vehículo, que consumen gas y que la mayoría de las aseguradoras lo aceptan, otorgándole un financiamiento porque existe un acuerdo entre la aseguradora, el banco y la financiera, las que debe verificar bien de cuanto es deducible que podría estar por encima del 1 % que le correspondería.
“Por lo que se recomienda a la ciudadanía que verifique antes de obtener un financiamiento de que el valor no sea mayor del 1%, para así evitar tener que pagar un monto elevado por el seguro del vehículo que va a adquirir”, sostuvo.
